مخاطرات پولشويي مشاغل غيرمالي؛ چالش‌ها و راهكارها

مشاغل غيرمالي نقش غيرقابل انكاري در پيشبرد فعاليت‌هاي مالي و اقتصادي دارند. با اين حال، وجود برخي از ويژگي‌هاي ذاتي در برخي از گونه هاي اين مشاغل، سبب شده تا آن‌ها، به عنوان پوشش و بستري براي ارتكاب جرم و به ويژه پولشويي تبديل شوند. امري كه در كنار عدم درك صحيح و جامع دولت‌ها از ريسك ارتكاب جرم در اين مشاغل، آن‌ها را به چالشي مهم تبديل كرده كه در سطوح تقنيني و ساختاري نيازمند توجه است. در اين راستا جهت كاهش مخاطرات اين دسته از مشاغل، گروه ويژه اقدام مالي، نسبت به تعميم الزامات ضدپولشويي به اين دسته اقدام نمود. بي‌ترديد، موفقيت در اين امر مستلزم مرتفع نمودن موانع تقنيني و همچنين ارتقاء دولت‌ها در سطح ساختاري در جهت اجراي مطلوب الزامات است. بدين‌سان در نوشتار حاضر، با روشي توصيفي و تحليلي و با تكيه بر منابع معتبر، مخاطرات پولشويي مشاغل غيرمالي بررسي و چالش‌ها و راهكارهاي رفع آنها در پرتو توصيه‌هاي گروه ويژه مورد تحليل قرار خواهد گرفت. نتايج حاصل از پژوهش نشان مي‌دهد كه ناكارآمدي قوانين در حوزه مشاغل غيرمالي و عدم تبعيت متوليان آن از رويكرد ريسك‌محور، چالش‌هايي را در اجراي الزامات ضدپولشويي به همراه داشته است. از اين رو، تنظيم‌گري پيرامون مشاغل غيرمالي و به‌كارگيري رويكردي مبتني بر ريسك در اجراي مقررات، از رهگذر آموزش به متوليان اين حوزه، امري ضروري است. همچنين ايجاد زيرساخت‌هايي مبتني بر فناوري‌هاي نوين، به‌گونه‌اي كه زمينه‌ساز اجراي موثر الزامات، متناسب با ماهيت مشاغل غيرمالي را فراهم آورد، دركاهش ريسك پولشويي موثر خواهد بود.