بررسي جرم پول‌شويي تحت پيش زمينه پرداخت‌هاي الكترونيك

Investigating money laundering under the pretext of electronic payments

در سال‌هاي اخير مصرف كنندگان كالاها تمايل چشمگيري براي انجام مبادلات الكترونيكي از خود نشان داده‌اند. كاهش هزينه و افزايش سرعت دسترسي به اينترنت و مزاياي اقتصادي و اجتماعي تجارت الكترونيك از دلايل اصلي توجه مردم به اينگونه مبادلات است. از اين جهت سيستم‌هاي پرداخت الكترونيكي به صورت گسترده مورد استفاده قرار گرفته‌اند. در اين سيستم‌ها وجود امنيت و گمنامي از اهميت خاصي برخوردار است. پول الكترونيكي يكي از مهمترين ابزار‌ها در سيستم‌هاي پرداخت الكترونيكي است. سيستم‌هاي پول الكترونيكي كه تاكنون ايجاد شده اند ويژگي امنيت و گمنامي را دارند. به علاوه دسته اي از اين سيستم‌ها، غيرقابل رديابي هستند و بسيار مناسب جهت استفاده در جرم پولشويي و تامين مالي تروريسم. اين تحولات شگرفي كه در نظام پولي و بانكي جهاني بواسطه‌ي انقلاب فن‌آوري اطلاعات و ارتباطات بوجود آمده باعث بوجود آمدن مفهومي جديد از جرم پولشويي، به نام پولشويي الكترونيكي شده است. كه به دليل ابعاد بسيار مخرب آن در سطح ملي و بين المللي؛ توجه نظام‌هاي اقتصادي، سياسي و حقوقي كشورها را به خود معطوف داشته است. از اين رو در اين مقاله برآنيم تا با معرفي الگوهاي پولشويي سنتي و مدرن و جريان مبارزه با آن و همچنين با نگاهي به وضعيت ايران؛ به بررسي و ارائه راهكاري در زمينه دفاع سايبري بپردازيم.

exist