تاثير فرايند مجرمانه پولشويي (درآمدهاي نامشروع در نظام پولي و بانكداري الكترونيك) با تكيه بر وضعيت ايران در ده سال اخير

در سالهاي اخير رهيافت مختاريا همان جلوگيري از ورود درآمدهاي نامشروع در نظام پولي و بانكداري الكترونيك منجر به ظهور فرايند مجرمانه جديدي به نام پولشويي شده و متصديان امر را بر آن داشته با آن نيز مقابله كنند. با اين حال، تحول شگرف نظام پولي و بانكي جهاني با حوزه مقررات ضد پولشويي كنوني را با چالش جديدي مواجه كرده است. نقض قوانين كپي رايت را نيز ميتوان يكي ديگر از جرايم شايع دانست كه امروزه از طريق رايانه و شبكه جهاني اينترنت به شدت درحال انجام است. نتايج حاصل در اين تحقيق طبق گزارش سازمان ملل متحد و بانك جهاني، كشور ما ازموقعيت استراتژيك و پل ارتباطي شرق و غرب در خصوص ماهيت پول وبانكداري الكترونيك توسعه يافته برخوردار بوده و تاثيرات آن بر فرايند مجرمانه پولشويي با تكيه بر وضعيت ايران در قبال جرايم سازمان داشته است. همچنانكه اينترنت هم مانند تمام زاييده هاي دنياي نوين چاقوييست دو لبه. از حيث شيوه هاي گوناگون انتقال اطلاعات و ايجاد تشكل هاي آزاد در آن براحتي قابل نقل و انتقال مي باشد .بهره برداري از پول و بانكداري الكترونيك باشيوه جديد يكي از بهترين شيوه هاي است كه نه تنها در ايران بلكه در دنيا رايج گرديده است و با كم ترين هزينه بيشترين منفعت عايد پولشويان مي گردد. در نتيجه براي جلوگيري از ورود درآمدهاي نامشروع آنها به حوزه هاي مختلف سرمايه گذاري ابتدا پيشگيري مؤثر و مبارزه قاطعي با اين جرايم توسط مراجع ذي صلاح قضايي با توجه به فناوري روز دنيا ترتيبي اتخاذ گردد. درآمدهاي هنگفت حاصل از اين جرايم كه با توليد ناخالص داخلي قدرت هاي اقتصادي دنيا برابري مي كند بايستي بازنگري مجدد و تجديد نظر در امورات و مقررات ضد پول شويي گام هاي اساسي برداشته شود. متأسفانه با وجود اهميت روزافزون اين مسأله هنوز اقدام در خور توجهي در ايران انجام نشده است ثانيا عصر بزرگراه هاي ارتباطي و گسترش فضاي مجازي با همه اميدها براي تسريع بهبود ارتباط انسان ها در عين حال، همين تكنولوژي جديد موجب تسهيل انجام اعمال خلاف قانون و رشد جرايم با استفاده از شيوه هاي جديدتر شده است. كه تعامل بيشتر با مجامع جهاني بخصوص بانگ جهاني و استفاده از فناوري روز دنيا و بانكداري الكتروني نوين مي بايست مد نظر قرار گيرد.