اثرات بانكداري الكترونيك بر پديده پول شويي مطالعه موردي: اقتصاد ايران

چكیده با رشد روزافزون معاملات تجارت الكترونیك در سطح جهان و نیاز تجارت به حضور بانك جهت نقل و انتقال منابع مالی، بانكداری الكترونیك به عنوان بخشی تفكیك ناپذیر از تجارت الكترونیك بوده و دارای نقشی اساسی در اجرای آن است. پیدایش و گسترش فناوری پول و بانكداری الكترونیك انجام بررسی های كارشناسانه و توجه به مسائل و خطرات مرتبط با آن از جمله پول شویی را ضروری ساخته است. تمامی عملیات مجرمانه یا غیر قانونی سودآور از قبیل اخاذی، قاچاق اسلحه و مواد مخدر در نهایت به پول شویی ختم می شود. پدیده پول شویی به مرور زمان رشد و تكامل یافته و هر روز در چهره های جدیدی ظاهر شده است ، به نحوی كه ممكن است در طول زمان از لحاظ ماهیت تفاوت چندانی نكرده باشد ، ولی از لحاظ نحوة ارتكاب دچار تحولاتی شده باشد كه برای جامعه بسیار خطرناك تر از پیش جلوه كند. آنچه در اینجا مورد بررسی قرار می گیرد، چهره بسیار خطرناك تری از جرم پول شویی است . از آنجا كه این جرم از مختصات بسیار پیچیده و بعضاً قدرتمندی برخوردار است تحقق هدف مبارزه با آن با مشكلات عدیده ای همراه است؛ به ویژه آنكه مرتكبین این گونه جرم همواره پیشرفته ترین و روزآمدترین فناوری ها را به خدمت می گیرند تا علاوه بر تسهیل فعالیت مجرمانة خود ، امكان رویارویی با مجریان قانون یا شكست از آنها را به حداقل برسانند. در این مقاله ، در قالب یك مدل اقتصادسنجی رابطهی بانكداری الكترونیك و تاثیر آن بر پدیدهی پول شویی در ایران با سه روش OLS ، GLS و GMM تخمین زده شده و نتایج نشان می دهد اثر سه شاخص بانكداری الكترونیك)تعداد دستگاه های خودپرداز،كارت خوان ها و تعداد تراكنش های الكترونیك( اثر مثبت و معناداری بر شاخص پولشویی در كشور داشته اند . واژگان كلیدی: ، ، ، ، طبقه بندی: JEL Classification: E44, E52, G21