ارائه ي مدلي جهت ارزيابي ريسك اعتباري بانك ها مطالعه موردي: بانك هاي پذيرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران

در هر كشوری بانك های تجاری با جمع آوری منابع و سرمایه های ملی و تخصیص آن به بخش های مختلف اقتصادی زمینه لازم برای رشد و توسعه ی اقتصادی را هموار می سازند.تخصیص كارآمد منابع در دستیابی به این هدف از اهمیت ویژه ای برخوردار است. بانك ها صرفنظر از منطقه جغرافیایی در صورتی می توانند منابع خود را به صورت كارآمد به مشتریان تخصیص دهند كه از سیستمی ارزشمند در ارزیابی مشتریان خود برخوردار باشند. نظام بانكی كشور در سال های اخیر با رشد چشمگیر مطالبات سر رسید گذشته و معوق مواجه بوده است. آن چه ممكن است بانك ها را دچار مشكل كند، تعداد زیاد وام های پرداخت نشده از سوی مشتریان یا پرداخت با تأخیر است كه به علت حجم زیاد آن ها ، ممكن است حتی به ورشكستگی یك بانك منجر شود.هدف این پژوهش ،ارائه روشی مدون جهت ارزیابی ریسك اعتباری بانك ها، شناسایی شاخص ها ی كلیدی با استفاده از تكنیك فرآیند سلسله مراتبی فازی و استفاده از مدل Z آلتمن جهت اندازه گیری ریسك اعتباری بانك های بورس می باشد. جامعه آماری تحقیق حاضر را مشتریان حقوقی بانك) انصار، صادرات ایران، ملت، پارسیان، پاسارگاد،پست بانك ایران، تجارت، سینا ، كارآفرین و اقتصاد نوین(تسهیلات دریافت نموده اند، تشكیل می دهند. نتایج تحقیق حاضر می تواند در اختیار كارشناسان و مدیران حوزه ی مالی و اعتباری بانك ها و موسسات مالی و پژوهشگران و استادان علاقه مند قرار گرفته تا در تخصیص اعتباری صحیح به بانك های عامل مورد استفاده قرار گیرد. واژه های كلیدی : ، ، ، فازی) FAHP .)