پديدآورندگان :
كاظمي بنچناري مهدي كارشناسي ارشد، دانشكده مديريت و حسابداري، دانشگاه تهران و پژوهشگر مركز مطالعات نخبگان بانك حكمت ايرانيان، تهران، ايران , خسروي مهرداد دانشجوي دكتري، دانشكده مكاترونيك، دانشگاه آزاد اسلامي واحد كرج، ايران , نصيرزاده الناز دانشجوي دكتري مهندسي فناوري اطلاعات (IT)، دانشگاه علم و صنعت ايران، تهران، ايران
كليدواژه :
ارزيابي عملكرد , تحليل پوششي داده‌ها , شعب بانك , كارايي
چكيده فارسي :
مديريت بانكها همواره در جست‌و‌جوي دلايل ناكارايي و درصدد از بين بردن آنها هستند. اين مسائل به آنها كمك مي‌كند تا نتيجه رقابت خود را با ديگران مشاهده كنند. از بين روشهاي مختلفي كه به‌طور معمول براي ارزيابي واحدهاي مختلف مؤسسات استفاده مي‌شود، روش تحليل پوششي داده‌ها كه با استفاده از مدلهاي برنامه‌ريزي رياضي، مرزي متشكل از واحدهايي با بهترين كارايي نسبي، تشكيل و اين مرز، معياري براي ارزيابي و ارائه راهكارهاي بهبود عملكرد ساير واحدها قرار مي‌گيرد، يكي از روشهاي معتبر در اندازه‌گيري كارايي نسبي واحدهاي مشابه موسسات و يا بنگاه‌ها، بر‌اساس ورودي‌ها و خروجي‌ها است. با استفاده از روش تحليل پوششي داده ها، ميتوان شعب كارا و ناكارا را مشخص و شعب ناكارا را رتبه بندي و براي آنها از بين شعب كارا، مرجع (الگو) جهت رسيدن به مرز كارآيي مشخص كرد. همچنين ميتوان ميزان تأثير هر يك از متغيرها را در ميزان كارآيي شعب مشخص كرد. در اين تحقيق و با استفاده از داده‌هاي جمع‌آوري‌شده براي تك‌تك شعب 31 گانه مورد مطالعه در مورد 6 متغير نهاده(تعداد كاركنان، دارايي ثابت، مطالبات وصولي از مشتري، پرداخت كارانه، هزينه سود پرداختني، ساير هزينه‌هاي عملياتي) و 5 متغير ستانده(تسهيلات اعطايي، مانده تسهيلات جاري، جمع كل مطالبات، ساير درآمدها، مانده تسهيلات)، به پاسخگويي سؤالات تحقيق و محاسبه كارايي شعب پرداخته شد. نتايج تحقيق حاكي از آن بود كه، براي سال 1395 1395 از 31 شعبه منتخب با توجه به رويكردهاي بازده ثابت به مقياس، يازده متغير به مقياس و مقياس كارايي به ترتيب تعداد 21 شعبه، 25 شعبه و 26 شعبه داراي كارايي بالا ميباشند. همچنين ميانگين كارايي طبق رويكردهاي بازده ثابت به مقياس، يازده متغير به مقياس و مقياس كارايي به ترتيب 87%، 94% و 92% ارزيابي گرديد. همچنين براي سال 1396 نيز از 31 شعبه منتخب، با توجه به رويكردهاي بازده ثابت به مقياس، يازده متغير به مقياس و مقياس كارايي به ترتيب تعداد 10 شعبه، 22 شعبه و 16 شعبه دراراي كارايي بالا ميباشند. همچنين ميانگين كارايي طبق رويكردهاي بازده ثابت به مقياس، يازده متغير به مقياس و مقياس كارايي به ترتيب 66%، 88% و 75% ارزيابي گرديد لذا باتوجه به شاخص ميانگين نيز شعب با كارايي بالايي در حال فعاليت ميباشند.
چكيده لاتين :
Bank management always searches for inefficiencies and seeks to eliminate them. These issues help them to see the outcome of their competition with others. Among the various methods that are commonly used to evaluate different units of institutions, the data envelopment analysis method, which is based on mathematical programming models, consists of units with the best relative efficiency, and a criterion for evaluation. And providing solutions to improve the performance of other units, is one of the valid methods in measuring the relative efficiency of units of institutions or firms on the basis of inputs and outputs. By using the data envelopment analysis method, it is possible to identify inefficient and inefficient branches and classify inefficient branches and identify them among efficient branches, reference (model) to reach the efficiency boundary. It is also possible to determine the effect of each of the variables on the efficiency of the branches. In this study, using the collected data for each of the 31 branches studied, we included 6 variables (number of employees, fixed assets, customer receivables, payroll, pay-as-you-go expenses, other operating costs) and 5 output variables (Concession Facility, Current Facility Reserve, Total Claims, Other Income, Reserve Facility), to answer the research questions and calculate the efficiency of the branches. The results of the research indicated that for the year 1395-1959, from 31 selected branches, according to the fixed-scale measures approach to scale, eleven variables to scale and efficiency scale were 21 branches, 25 branches and 26 branches, respectively. Also, the average efficiency of a fixed-scale approach to scale, eleven variables to scale and efficiency scale were evaluated 87%, 94% and 92%, respectively. Also for 1396, out of 31 selected branches, according to the fixed-scale measures approach to scale, eleven variables to scale and efficiency scale are respectively 10 branches, 22 branches and 16 branches of high performance. Also, the average efficiency of the fixed-scale returns approach to scale, eleven variables to scale and efficiency scale were 66%, 88% and 75%, respectively. Therefore, with the average index, high efficiency branches are also active.
