مفهوم فساد و كلاهبرداري در ضمانت نامه هاي بانكي

كلاهبرداري تهديدي براي وضعيت يك سازمان و همچنين روابط سازمان با ذينفعان خارجي و داخلي از قبيل مشتريان، سرمايه گذاران و شركاي تجاري است. متاسفانه هيچ تعريف مشخص قانوني از كلاهبرداري وجود ندارد و بسياري از تخلفاتي كه از آن ها به عنوان كلاهبرداري نام برده مي شوند، تحت پوشش قوانين جنايي هستند. اما از طرفي ضمانت نامه هاي بانكي گسترده هستند و دامنه استفاده آنها بسيار زياد است. با اطمينان مي توان گفت كه تمام معاملات عمده بين المللي اقتصادي با حداقل نوعي ضمانت بانكي انجام مي شوند. سه دليل وجود دارد كه ادارات اجراي قانون در مبارزه با فساد موفق نمي شوند كه در اين مقاله بدان پرداخته مي شود. به طور كلي فساد باعث تضعيف وام دهي بانكي مي شود. علاوه بر اين، فساد نقش مخربي در وام دهي بانكي دارد. فساد به عدم اطمينان بانكي دامن مي زند. اين مقاله به دنبال پاسخگويي به اين سوال است كه مفهوم فساد و كلاهبرداري در ضمانت نامه بانكي چگونه است.