اثرات كارايي بانكي و ‌انضباط پولي بر رشد اقتصادي استان‌هاي ايران

Economic Growth of Iranian Provinces

خروج از ركود و ورود به مسير رشد اقتصادي از مهم‌ترين چالش ­هاي اقتصاد ايران است. با توجه به مرور ادبيات مدل‌هاي مختلف در زمينه رشد اقتصادي، توسعه بخش مالي همچنان يكي از مهم‌ترين عوامل اثرگذار بر رشد اقتصادي است. توسعه مالي در اقتصاد ايران بانك محور است. بنابراين، فعاليت بانك‌ها بصورت كارا و سياست هاي بانك مركزي با توجه به انضباط مالي مي تواند در رشد اقتصادي استان ها مؤثر بوده و بلعكس عملكرد نادرست و ناسالم آن‌ها نيز مي‌تواند بحران‌هاي اقتصادي در جامعه ايجاد كند. در اين پژوهش تلاش شده است با استفاده از يك مدل رشد درونزا، بويژه با تاكيد بر تجزيه تحليل نسبت‌هاي مالي، اثر كارايي بانك‌ها و انضباط پولي (در واقع عدم انضباط پولي) بر رشد اقتصادي استان‌هاي ايران در دوره زماني 1385 تا 1393 (جديدترين داده هاي قابل دسترسي) بوسيله مدل پنل ديتا برآورد و تفسير گردد. نتايج اين مطالعه با استفاده از روش اثرات ثابت حاكي از اين است كه متغيرهاي توضيحي الگو شامل كارايي بانك ها، بي­ انضباطي پولي، كيفيت دارايي بانك ها، درصد باسوادي، ضريب جيني و شاخص فلاكت اثر منفي و معني دار، درحاليكه شاخص بهره ­وري نيروي كار و موجودي سرمايه اثر مثبت و معنا دار بر رشد اقتصادي استان هاي ايران داشته است.

Exit from recession and entering the path of economic growth is one of the main challenges of the Iranian economy. Considering economic literatures of the different models presented in the context of economic growth, the development of the financial sector has been one of the most important factors affecting economic growth. Financial development in Iran is basically "bank-oriented". Therefore, efficient banking and a disciplinary monetary policy by the Central Bank can be effective on the Provincial economic growth in Iran and vice versa inadequate and unhealthy performance can also create severe economic crises in the society. So in this research, we have tried to estimate and interpret the effect of banking efficiency as well as monetary disciplinary (in fact lack of disciplinary) on economic growth of Iran during the period from 2006 to 2014 (the most recent and available data) on Economic Growth of Iranian Provinces using a model of endogenous growth, particularly analyzing financial ratios. The results using fixed effects method show that Banking efficiency, Monetary indiscipline, asset quality of banks, literacy rate, Gini coefficient and Misery index have a negative and significant effects, while the labor productivity and capital inventory indices have a positive and significant effect on economic growth in Iran.