ريسك تقلب در اعتبارات اسنادي در تجارت بين الملل

The Risk of Litigation in International Trade

اعتبارات اسنادي يكي از مهم‌ترين روش‌هاي پرداخت ثمن كالا در تجارت بين‌الملل است. با وجود مزاياي مهم و قابل توجه اعتبارات اسنادي، اين روش پرداخت به طور كامل ريسك انجام معامله در تجارت بين‌الملل را از بين نمي‌برد. يكي از مهم‌ترين ريسك‌هاي موجود در پرداخت بر مبناي اعتبارت اسنادي ريسك تقلب است. ريسك تقلب در رابطه با امكان اتفاق افتادن تقلب در روند پرداخت وجه اعتبار است كه تقلب بر دو نوع است: تقلب يا در رابطه با اسناد ارائه شده به بانك صورت مي‌گيرد و يا در رابطه با معامله پايه مر بوط به اعتبارنامه اسنادي. محاكم كشورهاي مختلف در رابطه با اين دو نوع تقلب با توجه مقررات يوسي پي كه مقررات حاكم بر اعتبارات اسنادي است. ضمن بيان مفهوم تقلب در اعتبارات اسنادي به عنوان يكي از مهم‌ترين ريسك‌هاي مربوط به اين روش پرداخت، نتيجه تقلب صورت گرفته در روند پرداخت بر مبناي اعتبار اسنادي را هم در رابطه با تقلب‌هاي رخ داده در معامله پايه و هم در رابطه با تقلب رخ داده در اسناد ارائه شده جهت انجام پرداخت ثمن كالاها بررسي نماييم. با توجه به اصل استقلال معامله پايه از روند پرداخت بر مبناي اعتبار اسنادي به نظر مي‌آيد كه محاكم تمايلي كمتري به پذيرش ادعاهاي مربوط به تقلب در معامله پايه براي صدور دستور عدم پرداخت وجه اعتبار دارند. نويسندگان در اين مقاله با رويكرد توصيفي- تحليلي و با استفاده از روش كتابخانه‌ايي به انجام تحقيقي در اين زمينه پرداخته‌اند.

Letters of credit are one of the most important methods of paying for goods in international trade. Despite the significant and significant advantages of LCs, this payment method does not completely eliminate the risk of trading in international trade. One of the most important risks in payment based on LC is fraud risk. The risk of fraud is related to the likelihood of fraud occurring in the process of payment of a credit, which is of two types: fraud is committed either in relation to the documents presented to the bank or in connection with the underlying transaction in the L / C. The courts of different countries have dealt with these two types of fraud in accordance with the USP regulations, which are the rules governing LCs. While noting the concept of LC fraud as one of the most important risks associated with this method of payment, the result of the LCP fraud process is both in relation to the underlying transaction fraud and in the case of fraud in the transaction. Examine the documentation provided to pay for the goods. Given the independence of the underlying transaction from the LCP, it appears that the courts are less willing to accept claims of fraud in the underlying transaction for issuing a non-payment order. In this paper, the authors have done a descriptive-analytical approach using a library method.