چالش ارزهاي مجازي در مبارزه با پولشويي و تأمين مالي تروريسم با تأكيد بر اقدامات و توصيه‌هاي كارگروه ويژه اقدام مالي(FATF)

ابزارها و شيوه‌هاي پولشويي به‌عنوان اصلي‌ترين روش تسهيل‌كننده تأمين مالي تروريسم، با ظهور فناوري‌هاي نوين، چنان تنوع يافته است كه ديگر نمي‌توان مبارزه با آن را به قالب‌هاي سنتي گذشته منوط كرد. تروريست‌ها و تبهكاران از فناوري‌هاي نوين چون اينترنت و ارزهاي مجازي براي توسعه روش‌هاي مجرمانه خويش بسيار سود مي‌جويند. ارزهاي مجازي بر بستري غيرمتمركز و در پوشش ناشناختگي عمل مي‌كنند. اين ارزها در اغلب موارد فاقد پشتوانه دولتي بوده و هيچ ضمانت يا نظارتي را بر خويش نمي‌بينند. هرچند ويژگي‌هاي خاص ارزهاي مجازي، كار را براي مجرمين و تروريست‌ها تسهيل كرده، نبايد در اين امر مبالغه كرد. مطالعات نهادهاي بين‌المللي چون كارگروه ويژه اقدام مالي در سال‌هاي اخير، تا حدودي نقاط قوت مبارزه با اعمال مجرمانه ارتكابي با توسل به اين ابزارهاي مجازي را آشكار كرده است. اين پژوهش بر آن است با تحليل جنبه‌هاي مختلف ارزهاي مجازي، تأثير آن‌ها را بر اجراي قواعد ضدپولشويي (AML) و تأمين مالي تروريسم (CFT) بررسي كند. اين موضوع، به ويژه در سال‌هاي اخير علاوه بر كشورهاي مختلف، توجه نهادهايي چون كارگروه ويژه اقدام مالي را نيز به خود جلب كرده است.