تحليل تجربي روند پولشويي در ايران (رهيافت روش معادلات ساختاري مبتني بر حداقل مربعات جزيي)

The Empirical Analysis of Money Laundering Trend in Iran (by Using PLS-SEM Method )

پولشويي از طريق تضعيف اعتبار نهادهاي مالي، اعتماد سرمايه گذاران به بازارهاي مالي را كاهش مي دهد و بي ثباتي سياسي و انحراف در تخصيص منابع را تشديد مي كند. در پولشويي منابع غيرقانوني به طور مخفيانه و دور از نظارت هاي رسمي وارد اقتصاد قانوني مي شود كه بر اين اساس ماهيت پنهان دارد. اين مقاله تلاش دارد تا با بررسي ابعاد مختلف پولشويي، تغييرات آن را در اقتصاد ايران در چارچوب ادبيات متغيرهاي پنهان با استفاده از روش مدل سازي ساختاري با رويكرد حداقل مربعات جزيي (PLS-SEM) طي سال¬هاي 1360 تا 1396 به لحاظ تجربي بررسي كند. نتايج حاصل از مقاله نشان مي دهد جرايم سرقت و قاچاق مواد مخدر اثر مثبت و معني¬داري بر روند پولشويي دارند. همچنين شرايط اقتصادي مي تواند انگيزه افراد را در ورود به فعاليت هاي غير قانوني تحريك كند. علاوه بر آن رشد پولشويي همراه با كاهش توليد ناخالص داخلي و افزايش حجم پول نقد در جريان است كه در نتيجه آن ثبات اقتصادي تضعيف مي شود. طبق نتايج اين تحقيق پولشويي در ايران روند صعودي دارد كه در صورت رشد جرايم به ويژه قاچاق مواد مخدر، اين روند ادامه خواهد يافت كه بر بخش حقيقي اقتصاد اثر منفي دارد.

Money Laundering (ML) reduces the confidence of investors to the financial market, worsen political instability and deviates resources allocation to unproductive sectors by weakening of financial institutions credit. In the ML, illegal resources are entered into the legal economy secretly and outside formal control whereby it has hidden nature. The aim of this paper is to study the different sizes ML and its changes in Iranian economy in the context of latent variables literature using Partial Least Squares Structural Equation Modeling (PLS-SEM) over the period 1360 to 1396. According to the results from paper firstly, drug trafficking and theft crimes have a positive and significant effect on ML trend. Besides that, economic conditions influence an individual’s motivation to enter illegal activities. Secondly, ML growth is associated with decreasing economic growth and increasing the volume of cash that waste economic stability. Thirdly, ML has an upward trend which based on it can be anticipated that in spite of crimes growth, especially drug trafficking, the increasing trend of ML will continue.