روش‌هاي مبارزه با تأمين مالي تروريسم و پولشويي از طريق شبكه بانكي

Methods to combat terrorism financing and money laundering through a banking network

زمينه و هدف: متداول‌ترين روش براي تأمين مالي تروريسم استفاده از نظام بانكي است. هر كشوري طبق كنوانسيون مبارزه با تأمين مالي تروريسم و پس از پيوستن به آن وظيفه دارد با اين جرم مبارزه كند و اولين قدم در اين مسير جرم انگاري و اجراي اقدامات مقرر قانوني، نظارتي و عملياتي است. هدف از تحقيق تبيين روش‌هاي اجرايي در شبكه بانكي در راستاي پيشگيري از تأمين مالي تروريسم است. روش: از لحاظ هدف كاربردي و از لحاظ ماهيت توصيفي و تحليلي است. روش جمع‌آوري نيز به شيوه كتابخانه‌اي بوده و ابزار جمع‌آوري اطلاعات نيز از نوع فيش‌برداري است. اطلاعات تحقيق به شيوه كيفي مورد تجزيه و تحليل قرار گرفت. يافته‌ها: سيستم بانكي فعلي با شيوه‌هاي معمول امروزي از كارايي لازم برخوردار نيست. اين عدم كارايي به دليل ضعف نظارت بانك‌ها بر مشتريان، ضعف سيستم تعيين هويت و تلاش بانكها براي جذب سپرده ها به هر قيمت ممكن مي باشد. نتيجه‌گيري: براي مبارزه با پولشويي و تأمين مالي تروريسم، نظارت بر اجراي قوانين، آيين‌نامه‌ها و تدوين دستورالعمل اجرايي قانون مبارزه با تأمين مالي تروريسم، نظارت بيشتر بر هويت مشتريان پرريسك در همسو شدن با اقدامات گروه ويژه اقدام مالي ضروري است.

Background and scope: The banking system is the most common way to finance terrorism. According to the Convention of combatting of the Terrorism, and after joining it, every country has a duty to combat this crime, and the first step in this path of criminalization is to take legal, regulatory and operational measures. The purpose of this research is to explain the ways in which the banking system can be used to prevent the financing of terrorism. Methods: It is applied in terms of purpose and descriptive and analytical in nature. The method of collection is also library-based and the tool for collecting information is the type of catch. The research data were analyzed in a qualitative manner. Findings: The current banking system does not have the required performance in today's usual practices. This inefficiency is due to the weak banks 'supervision of customers, the weakness of the system of identification and the banks' efforts to attract deposits at any cost. Conclusion: To combat the money laundering and financing of terrorism, overseeing the implementation of laws, regulations, and the writing of the Anti-Terrorism Financing executive guideline, further monitoring of the identity of high-risk clients is necessary in line with the actions of the Special Financial Action Task Force.