ارزيابي ريسك و بررسي انطباق با قواعد كسب‌وكار در بيمه با كمك تكنيك فرايندكاوي مطالعه موردي: فرايند خسارت بيمه شخص ثالث

هدف: امروزه سازمان‌ها براي بهبود فعاليت‌هاي خود به رويكردهاي فرايند محور روي آورده‌اند. شناخت و اصلاح فرايندها در سازمان‌ها به دليل صرفه‌جويي در زمان و كاهش هزينه ضروري مي‌باشد. مديريت فرايند و مديريت ريسك بنگاه و بررسي انطباق با قواعد از چالشهاي اصلي سازمان‌هاي فرايندمحور امروزي بهخصوص شركت‌هاي بيمه است. امروزه، بيمه موجب پيشرفت‌هاي شگرفي در جامعه ما شده است. در اين بين تكنيك فرايندكاوي به شركت‌هاي بيمه‌اي در شناسايي فرايند موجود و درك به موقع ميزان عدم انطباق فرايندهاي عملياتي با قواعد سازمان كمك مي‌كند. روش‌شناسي: اين پژوهش هدف دارد با استفاده از تكنيكهاي فرايندكاوي از طريق متدولوژي ساختاريافته پياده‌سازي پروژههاي فرايندكاوي (PMPM)[1] به شناسايي فرايند موجود و درك به موقع ميزان عدم انطباق با قواعد سازمان بپردازد. اين مطالعه در يكي از شركت‌هاي فعال بيمه كشور براي فرايندهاي انتخابي آن مجموعه پياده شده است. يافته‌ها: در اين پژوهش با استفاده از نگاره‌ رويدادهاي[2] ثبت شده در سيستم‌هاي اطلاعاتي سازمان، شمايي از فرايند به دست آمده است. سپس با استفاده از نرمافزار پرام فرايندهاي سازماني تجزيه وتحليل شده، توالي فعاليت‌هاي مربوط به فرايند با در نظر گرفتن قواعد كسب‌وكار منتخب، مورد بررسي قرار گرفتهاند و درنهايت پيشنهاداتي جهت اصلاح فرايندها ارائه شده است. نتيجه‌گيري: در اين مطالعه موردي بينش‌هاي جديدي كه مي‌تواند براي ديگر متخصصان در كاربرد فرايندكاوي در حوزه مالي مفيد باشد ارائه شده است. اين رويكرد مي‌تواند در كنار رويكردهاي لايه كنترل نظارت و بهبود عملكرد سيستم اطلاعاتي و كاهش ريسك عملياتي مورد استفاده قرار گيرد. چراكه ميتواند با ارائه تحليل فرايندي به‌موقع مبتني بر قواعد بينشي مفيد براي سازمان بههمراه آورد.

Objective: Nowadays, Organizations have adopted process-driven approaches in order to improve their operations. Process identification and refining them in organizations is essential to save time and reduce costs. Process management, enterprise risk management and compliance checking with the rules are of the main challenges of today's process-oriented organizations, especially insurance companies. Today, insurance has made tremendous progress in our society. In the meantime, the process mining helps insurers identify the existing process and understand the extent of noncompliance with business rules. Method: This study aims to identify the existing process and understand the extent of non-compliance with the business rules timely by using Process Mining technique through PMPM implementation methodology, conducted in one of the active insurance companies of Iran. Finding: In this study, the process has been visualized using existed event logs registered in the organization's information systems. Then, by applying ProM software, business processes are analyzed, the sequences of the activities related to the process are reviewed regarding selected business rules and finally some improving suggestions for process improvement are presented. Conclusion: Generally, this case study gives some new insights which can be propose to process analyst in the finance area. This approach can be used in parallel with the other control and audit methods as well as performance improvement of information system in order to diminish operational risks. Therefore, it can create a useful insight by presenting a timely rule-based process analysis in a short-term