ارزيابي نقش شركت‌هاي كارگزاري در مبارزه با پول‌شويي و ارائه توصيه‌هاي سياستي

پول‌شويي از جرائم سازمان‌يافته‌اي است كه امروزه اهميت ويژه‌اي براي اكثر كشورها پيداكرده است چراكه موانع زيادي را در مسير توسعه اقتصادي، اجتماعي و فرهنگي جوامع در تمام دنيا ايجاد نموده است. در دهه‌هاي اخير، با رشد چشم‌گير فن‌آوري‌هاي نوين سرعت و شكل جا به جايي پول نيز متحول شده است و همين امر باعث پيچيده‌تر شدن عمليات ره‌گيري و مبارزه با اين مشكل اقتصادي شده است. پول‌شويي به هر نوع عمل يا اقدام به عمل براي مخفي كردن يا تغيير ظاهر هويت نامشروع حاصل از فعاليت‌هاي مجرمانه، به‌گونه‌اي كه وانمود شود، اين عوايد از منابع قانوني سرچشمه گرفته است گفته مي‌شود. پول‌شويي يا تطهير پول فعاليتي مجرمانه است كه حتي از مرزهاي جغرافيايي كشورها هم عبور مي‌كند و مختص به همان كشور وقوع جرم نمي‌شود. پول‌شويي آثار زيان‌بار بسياري بر اقتصاد، جامعه و سياست وارد مي‌كند. آلوده شدن و بي‌ثباتي اقتصاد، تضعـيف بخش خصوصي و برنامه‌هاي خصوصي‌سازي، فاسدشدن ساختار حكومت، بي‌اعتمادي مردم، بالا رفتن هزينه‌هاي دولت، كاهش درآمدهاي مالياتي دولت، ايجاد عدم ثبات و پايداري در بازار جهاني، تنها بخشي از اين آثار است كه اهميت بسيار زياد مبارزه با عمليات پول‌شويي را نشان مي‌دهد. بازار سرمايه يكي از مشاغل در معرض سوءاستفاده پول‌شويان است و با توجه به اركان بازار سرمايه شركت‌هاي كارگزاري دروازه ورودي به بازار سرمايه كشور محسوب مي‌شوند و اين موضوع جايگاه و اهميت شركت‌هاي كارگزاري بورس را در شناسايي و جلوگيري از عمليات پول‌شويي متمايز مي‌نمايد. براي اينكه در اين مورد بتوانند موفق عمل كنند بايستي همواره شناخت صحيح و به‌روزي از روش‌هاي جديد ورود پول‌شويان داشته باشند و با راهكارهاي مناسب به شناسايي و مقابله با آن بپردازند. در اين مقاله، ابتدا به بيان مفهوم پول‌شويي پرداخته و پس از توضيح مفاهيم پول‌شويي و نيز سوابق مطالعاتي و اجرايي آن، راهكارهاي مبارزه با پول‌شويي به‌ويژه توسط شركت‌هاي كارگزاري بورس ارائه مي‌شود.