تشخيص پولشويي الكترونيكي در تراكنش هاي تامين كنندگان خدمات پرداخت

مجرمان پولشويي در پوشش كسب و كارهاي قانوني با سوء استفاده از خدمات شركت هاي ارائه كننده خدمات پرداخت (PSP) اقدام به پولشويي الكترونيكي مي نمايند. به منظور فورنسيك پولشويي در تراكنش هاي مالي شركت هاي PSP ،روشي توسط حجتي و همكاران ارائه شده است كه از طريق تشخيص تراكنش هاي خارج از الگوي صنف فروشندگان و با روش تحليل درون گروهي انجام مي گردد. بررسي هاي ما نشان مي دهد كه استفاده از روش مطرح شده در تشخيص تراكنش هاي خارج از الگوي صنف، نرخ اعلام هاي مثبت نادرست حدوداً ٪۱۳ را در تشخيص پولشويي نتيجه مي دهد. ما در اين مقاله با اصلاح راه حل مطرح شده، نرخ اعلام هاي مثبت نادرست را ٪۱۲ درصد كاهش داده و به كمتر از ٪۱ رسانديم. براي اين منظور در تحليل درون گروهي، حجم تراكنش هاي مالي فروشندگان را در كنار حجم بازديدكنندگان وب سايت هاي آنها مورد تحليل قرار داديم و بر اساس تعداد بازديدكنندگان وب سايت هاي صنف مربوطه، حجم تراكنش هاي هر فروشنده را تخمين زديم و حجم فروش بيش از تخمين را نامتعارف در نظر گرفتيم. با استفاده از ماشين بولتزمن محدود دقت تشخيص تراكنش هاي خارج از الگوي صنف را ارتقاء داديم و با كمك استدلال مبتني بر مورد، نرخ اعلام هاي منفي نادرست را كاهش داديم. سيستم پيشنهادي ما، از يك پنجره لغزان چهارهفته اي براي تشخيص برخط پولشويي استفاده مي نمايد. نتايج ارزيابي ها نشان داد كه راه حل پيشنهادي ما داراي دقت تشخيص ٪۹۹ مي باشد.