پيشگيري از تامين مالي تروريسم و پولشويي با بهره گيري از شناسايي ريسك مشتري

پيشگيري از جرم پولشويي و تامين مالي تروريسم با هدف دسترسي به سيستم مالي و جلوگيري از ورود پول كثيف به سيستم مالي آغاز مي شود. شناسايي و تاييد هويت مشتريان يكي از مهمترين روشهاي پيشگيري است كه بانكها وموسسات مالي در قبال انواع مشتريان(كم ريسك و پرريسك) با آن روبرو هستند. هدف شناسايي مشتري بر مبناي ريسك اين است كه بانك را قادر مي سازد تا ماهيت و هدف تعامل كاري  مشتري را درك كند.اين فرآيند ها به بانك كمك مي كند تا معاملات بالقوه مشكوك را شناسايي كنند. روش تحقيق از لحاظ هدف كاربردي و از لحاظ ماهيت توصيفي و تحليلي است. روش جمع آوري نيز به شيوه كتابخانه اي بوده و ابزار جمع آوري اطلاعات نيزاز نوع فيش برداري مي باشد. اطلاعات تحقيق به شيوه كيفي مورد تجزيه و تحليل قرارگرفت.يافته ها نشان مي دهد؛ شناسايي مشتري مبنايي براي شناسايي موارد مشكوك و رديابي جرم تامين مالي تروريسم  و پولشويي است. اين رديابي جز از طريق ايجاد سامانه يكپارچه بانكي و سيستم نظارتي هوشمند ميسر نمي باشد.