شناسايي راهكارهاي مواجهه قانوني با پول شويي الكترونيك در نظام حقوقي ايران

پول‌شويي فرآيند پنهان و مخفي كردن ماهيت و منشأ غيرقانوني مال حاصل از ارتكاب جرم است، به‌نحوي‌كه ظاهر قانوني به خود بگيرد. پول‌شويي يا تطهير پول، فعاليتي مجرمانه، در مقياس بزرگ، گروهي، مستمر و درازمدت است كه مي‌تواند از محدوده سياسي يك كشور مفروض نيز فراتر رود. با توجه به اينكه عوايد غيرقانوني معمولاً به‌صورت وجه نقد است، لازم است وجه نقد به سيستم مالي ورود نمايد و يا از مرزها خارج گردد. در همين راستا بسياري از كشورها به‌منظور جلوگيري از پول‌شويي و قبول وجه نقد از مشتريان در بانك‌ها، ضوابطي را اجرا نموده‌اند. از سوي ديگر تحولات چشمگيري كه به‌واسطه ظهور پول الكترونيكي و بانكداري الكترونيكي در سيستم پولي و بانكي جهاني رخ‌داده است، چالش جديدي را در زمينه مقررات و آيين‌نامه‌هاي مبارزه با پول‌شويي به وجود آورده كه اين امر نيز به‌نوبه خود ضرورت بازنگري گسترده در اين تدابير و اقدامات را موجب شده است. در مطالعه حاضر، هدف اصلي شناسايي الگوها و راهكارهايي همسو با اين ضرورت است. در اين راستا، با بهره گيري از شيوه توصيفي- تحليلي و مطالعه كتب، مقالات و نشريات مرتبط و پس از توضيحاتي در خصوص ماهيت پول الكترونيك، تأثيرات آن بر فرايند مجرمانه پول‌شويي بحث و بررسي گرديد.