پول‎شويي الكترونيكي

Electronic Money Laundering

امروزه بحث جرايم سازمان‎يافته (ملي و فراملي) و لزوم توجه به آنها وارد مرحله جديدي شده است، به نحوي كه سعي مي‎شود به طرق گوناگون، پيشگيري موثري از شكل‎گيري اين تشكل‎هاي مجرمانه به عمل آيد و مبارزه‎اي قاطع با آنها صورت گيرد. البته مدت‎هاست رهيافت مختار كه همان جلوگيري از ورود درآمدهاي نامشروع آنها در نظام پولي و بانكي كشورهاست، در دستور كار سياست‎گذاران ملي و بين‎المللي قرار گرفته كه متاسفانه خود منجر به ظهور فرايند مجرمانه جديدي به نام پول‎شويي شده و متصديان امر را بر آن داشته با آن نيز مقابله كنند. با اين حال، تحول شگرف نظام پولي و بانكي جهاني در اثر ظهور پول و بانكداري الكترونيك، حوزه مقررات ضد پول‎شويي كنوني را با چالش جديدي مواجه كرده و لزوم بازنگري گسترده اين تدابير و اقدامات را موجب شده است. در اين مقاله پس از مختصر توضيحي راجع به ماهيت پول و بانكداري الكترونيك تاثيرات آن بر فرايند مجرمانه پول‎شويي بحث و بررسي مي‌شود و در نهايت به عنوان نتيجه‎گيري از ‌اين مباحث با ‌تكيه ‌بر ‌وضعيت ‌ايران در قبال جرايم سازمان‎يافته از يك سو و بهره‎برداري از پول‎ و بانكداري الكترونيك از سوي ديگر، پيشنهادات مورد نظر ارايه مي‎شود.

Today, the discussion of organized crimes (national and supra-national) and the necessity of paying attention to them have entered a new phase, so that the effective prevention from the formation of such criminal organizations and an overwhelming combat against them are tried in various ways. Of course, the chosen approach, which is prevention of illegal incomes from being entered into money and banking systems of countries, is set in the program of national and international policy-makers; however, the same led unfortunately to the appearance of a modern criminal process named money laundering, and provoked the authorities into confronting it. Nevertheless, the wonderful development of global money and banking system due to the appearance of electronic money and banking, confronted the present anti-money-laundering provisions with a new challenge and made a widespread revision of these measures and actions necessary. In this article, following a short explanation of the nature of electronic money and banking, their effects on the criminal process of money laundering is discussed and then, some suggestions are made, laying stress on the Iranian position in regard to organized crimes, on the one hand, and to utilizing electronic money and banking, on the other.