نگاهي به پولشويي و پيامدهاي آن

پولشويي عبارت است از تغيير دادن ماهيت مال يا تبديل كردن مالي به مال ديگر به نحوي كه وجهه قانوني به خود بگيرد. پولشويي در حقيقت بازتاب مالي فعاليت هاي بزهكارانه و فرآيندي مجرمانه است كه طي آن درآمدهاي حاصل از فعاليت هاي مجرمانه و غيرقانوني در مجراي قانوني قرار مي گيرد و تطهير و پاك ميشود. پديده پولشويي آثار زيان بار اقتصادي (افزايش اقتصاد زيرزميني، فرار مالياتي، توليدات و خدمات جعلي و تقلبي، افزايش تورم در جامعه)، اجتماعي (افزايش فقر، بيكاري، آشوب هاي خياباني و بي عدالتي هاي اجتماعي و سياسي، بي اعتباري دولت و ملت، عدم ثبات امنيت داخلي و...) بسياري براي جوامع دربردارد. برخي از اين آثار عبارت است از بي ثباتي بازارهاي مالي، بي اعتمادي مردم نسبت به نظام مالي، خروج ناخواسته سرمايه كشور، تضعيف بخش خصوصي و كاهش كنترل دولت. آثار منفي پولشويي از سه جنبه مختلف اقتصادي، جرم شناختي و سياسي قابل بررسي است. مقاله حاضر بر آن است تا ضمن تبيين پديده پولشويي، ابعاد مختلف، راه ها و روش هاي پولشويي، آثار و پيامدهاي اين پديده، روشهاي اثبات جرم پولشويي و اقدامات ملي و بين المللي مبارزه با آن را بررسي كند و در پيشنهادها و راهكارهايي عملي براي مبارزه با اين جرم مطرح كند.