تحليل راهبردهاي كلان جهت پيشگيري از بحران هاي مالي در اقتصاد ايران

Analysis of macro strategies to prevent financial crises In Iran's economy

بحران‌هاي مالي در سيستم‌هاي اقتصادي و مالي مختلف در دنيا، همواره محققان را بر آن داشته است كه به آسيب‌شناسي و شناسايي علل مختلف آن و در مرحله بعدي درمان آن بپردازند. در يك بحران، اجزاي مختلف يك سيستم با توجه به وجود نقص در ساير اجزا دچار اختلالات شديدي مي‌شوند و چون بحران مالي پديده‌اي است كه در سطح جهاني اتفاق مي‌افتد؛ لذا كشورهاي مختلف قبل از اينكه بحران آنها را نيز فرا بگيرد، اقدامات پيشگيرانه‌اي را در پي مي‌گيرند. در اين مقاله با مطالعه تجربيات كشورهاي مختلف، نخست، علل شكل‌گيري بحران در آن كشورها تبيين شده است و دوم، راهكارهاي مورد استفاده اين كشورها، نقد و بررسي و در نهايت به‌وسيله ساختار سلسله مراتبي گروهي (GAHP) راهبردهاي پيشگيري از بحران‌هاي مالي در كشور رتبه‌بندي شده است. به موجب نتايج از منظر كارشناسان بهترين راهبرد كلي براي ايران، تقويت مقررات، رويه و حاكميت شركتي و بعد از آن جلوگيري از نوسانات چرخه تجاري است و در راهبردهاي عملياتي رتبه اول مربوط به افزايش الزامات سرمايه‌اي نهادهاي مالي به‌خصوص بانك‌ها بوده است و بعد از آن مديريت ريسك در نهادهاي مالي بيشترين اهميت را دارد.

Financial crisis in the economic and financial systems in the world have always prompted researchers to identify their different causes، encourage them to perform pathology for this crisis and in the next step provoke them to face with them. In a crisis، the different components of the system due to defects in other components are impaired. Since the financial crisis is a phenomenon that occurs at a global level، therefore، countries try to do some precautionary measurement before the crisis emerges. In this paper first we study the experiences of different countries and then the causes of the crisis in those countries are explained and their strategies and measurements that these countries have used are examined and finally we reviewed and ranked strategies for prevention of financial crises in these country by the Group Analytic Hierarchy Process (GAHP) method. Based on the results from the viewpoint of Iranian experts the best overall strategy for Iran's economy is strengthening of regulations، procedures and corporate governance and subsequently prevent fluctuations of the business cycle. In operational strategies، increasing the capital requirements of financial institutions، especially banks، have been considered as the first strategy and then risk management in financial institutions is of utmost importance.